吴超:安全科学方法系列39:风险管理研究方法
从普适性理论到应用实践的层次分类,风险管理的研究方法分为以下五个层次:第一层是哲学方法论、方法论原理等;第二层是思维科学方法论、系统科学方法论、数学方法论等具有普遍适用性的学科方法;第三层是自然科学方法论、社会科学方法论、文学艺术方法论等适用于各自领域的方法论;第四层是各学科领域的实证学科方法论;第五层次是各种工程技术方法论。往往前一个方法层次是指导下一层次研究的,如通过数学方法研究得到频率分析方法和数学模型方法,而第四与第五层次的方法更多的是指导实践研究,根据这五个层次可以将风险管理主要的研究方法大致分类如表1所示。
表1 风险管理研究方法
方法论层次 | 方法 | 一般定义 | 主要特点 | 适用范围 | ||
第一层次 | 方法论原理 | 认识和改造世界方法的理论系统 | 是软科学的原理论,一切科学技术的根本理论基础 | 研究各个层次的方法 | ||
辩证唯物方法 | 是认识世界和改造世界的普遍规律的总体概括 | 是研究工作的指导思想 | 普遍世界 | |||
第二层次 | 思维科学方法 | 包括逻辑思维、形象思维和直觉思维的方法及其规律性的理论 | 是风险管理研究工作的基础方法 | 各种思维活动 | ||
数学方法 | 关于数量和空间关系的研究和运用的方法系统 | 是一切风险管理定量研究必不可少的方法,也是定性研究基础 | 运用于各不同领域 | |||
心理科学方法 | 关于人类心理活动的理论 | 是风险管理的重要研究方法 | 适用于人的一切活动 | |||
第三层次 | 社会调查方法 | 采用问卷、采访、观察等方式调查研究课题的相关信息 | 以直接简明的方式获取所需的信息资料 | 研究人对风险的态度,包括风险承受度、风险控制度及损失态度等 | ||
统计分析方法 | 通过统计资料分析事件的发生规律并进行预测 | 可以进行风险定性分析与定量分析,并分析各要素之间的相关性 | 有一定的统计资料基础上分析已知事件规律和已知要素间相关性 | |||
数学模型方法 | 通过参数的设置描述研究对象的特征与运动规律 | 具有高度的抽象性,借助计算机技术可以进行研究者难以完成的计算 | 建立风险管理模型,计算风险管理中各参数的变化 | |||
系统工程方法 | 应用系统思想研究系统的结构、功能、形态、模型等 | 定量、定性的结合数学方法描述系统的各项特征 | 研究风险管理系统的构成、组成间的相互关系以及整体的运动规律 | |||
第四层次 | 多尼诺骨牌理论 | 意外事故的发生与人为因素有关,事故的发生包括先天遗传的个性和社会环境、人为的失误、危险的动作、意外事故、伤害或损失 | 强调了人在风险管理中的重要性 | 制定在人为因素管理基础上的风险管理策略 | ||
能量释放理论 | 事故是由于能量的意外释放或失控引起的 | 强调利用工程技术的方法预防事故的发生 | 研究机械和物理因素基础上的风险管理措施 | |||
多因果关系理论 | 事故的发生是由系统内多个因素的共同作用 | 强调风险管理中多方面的因素影响 | 研究事故的发生及损失的因果关系 | |||
资产组合理论 | 投资者在金融投资活动中根据自己的风险—收益偏好选择合适的金融工具的集合 | 利用数学模型研究控制风险 | 管理财务风险 | |||
风险社会理论 | 风险社会是对目前人类所处时代特征的形象描述 | 强调风险的时代特征与发展趋势 | 研究社会活动中的风险识别与控制 | |||
第五层次 | 风险排序法 | 基于统计分析的事故发生概率、基于死亡半径的死亡人数的确定方法 | 定量分析风险,将死亡风险量化 | 基于事故发生概率和死亡人数的风险评估和排序模型 | ||
人因可靠分析 | 一种系统识别和评价相关人员可能出现的错误的方法 | 对潜在的人为失误进行分析,有效提高系统安全性 | 定性和定量分析人的可靠性 | |||
工作安全分析 | 审核工作的过程和情况以识别潜在危险和确定风险降低措施 | 具体分析工作流程 | 分解具体工作进行风险分析 | |||
效用期望值分析法 | 根据损失期望值效用值作为风险决策的决策标准的方法 | 将风险和效用期望以数学的方法表达出来 | 进行风险决策 | |||
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